Các phần mềm gian lận gây thiệt hại tài chính là một thách thức đối với các tổ chức tài chính, góp phần gây ra những tổn thất về tài chính và ảnh hưởng đến uy tín tín dụng của nhiều người. Hiểu và bắt đầu loại bỏ những tác nhân gây hại này là một phần quan trọng trong việc quản lý doanh nghiệp nhỏ của bạn.

Những kẻ lừa đảo rất tinh ranh và thực hiện khá nhiều vụ việc bằng cách đánh cắp các hồ sơ định danh bí mật và tạo ra những công việc giả mạo. Theo báo cáo "Tình trạng gian lận đa kênh năm 2024" của TransUnion, những kẻ lừa đảo sử dụng danh tính giả đã chiếm 15% số vụ nộp đơn vay thế chấp và có thông tin liên quan đến tài khoản thẻ tín dụng trả trước.

trộm cắp nhà máy

Hình thức vi phạm tín dụng nhanh nhất ở Anh thường là trộm cắp tài sản, tức là nó thao túng hồ sơ của bạn nếu bạn muốn sử dụng những chiêu trò lừa đảo này. Bọn tội phạm sẽ nhanh chóng đánh cắp nhà cửa, thẻ tín dụng và các tài khoản điện thoại di động chỉ trong một thời gian ngắn. Bạn không thể nhận ra bất cứ điều gì bất thường khi người bán lẻ địa phương kiểm tra hồ sơ tín dụng của bạn và bắt đầu xem các khoản phí hoặc nghĩa vụ mà bạn không hề có, cũng như gánh các khoản phí hoặc khoản nợ phải trả hoặc dịch vụ mà bạn không hề sử dụng. Bạn cũng có thể bị giảm điểm tín dụng hoặc bị ghi nhận nợ xấu đối với các khoản tín dụng mà bạn không hề có.

Để đảm bảo bạn tránh bị đánh cắp thông tin cá nhân, hãy chắc chắn rằng bạn chỉ sao chép những thông tin cần thiết như thẻ tín dụng đã sử dụng trước đó, giấy tờ cam kết trả trước, các mẫu giấy tờ bảo hành cũ và các giấy tờ khác chứa thông tin cá nhân hoặc số điện thoại. Kẻ xâm nhập thường tìm kiếm thông tin trong những tài liệu này, chẳng hạn như địa chỉ nhà, số điện thoại và các thông tin nhận dạng khác. Ngoài ra, bạn cũng không nên trả lời các email không mong muốn yêu cầu thông tin nhận dạng. Những câu hỏi sau đây thường là những mánh khóe. Bạn có thể giúp ngăn chặn việc đánh cắp thông tin bằng cách lưu giữ hồ sơ về các tài khoản của mình và sao lưu chúng ở nơi an toàn.

Gian lận tỷ lệ thăng tiến

Về các chiêu trò lừa đảo trên tài khoản thẻ tín dụng, phí giao dịch tăng đột biến chỉ là một vài trong số rất nhiều chiêu trò. Kẻ lừa đảo thường hứa hẹn sẽ giúp bạn vay tiền, tìm việc làm hoặc nhận thưởng, nhưng lại yêu cầu bạn chuyển tiền nếu muốn nhận thêm. Một số kẻ lừa đảo thường yêu cầu bạn phải xem xét kỹ lưỡng để thuyết phục nạn nhân hành động nhanh chóng mà không cần kiểm tra kỹ lưỡng hoặc đọc tài liệu. Đây là dấu hiệu rõ ràng của sự gian lận và khiến bạn nghi ngờ, giống như việc bạn sẽ chuyển tiền cho chúng.

Những kẻ lừa đảo thường sẽ lợi dụng hệ thống của họ hoặc người thân của họ để lừa đảo các công ty cho vay và các tổ chức ngân hàng khác bằng các thủ đoạn gian lận lãi suất. Nhiều người tuyên bố họ có thể giúp bạn nhận được ưu đãi tiền thưởng từ các tổ chức tài chính và/hoặc hỗ trợ vay vốn bất kể khả năng tín dụng của bạn. Họ cũng có thể yêu cầu bạn chi trả các khoản phí trả trước nếu bạn muốn tiếp tục quá trình và/hoặc đáp ứng các điều kiện cùng với các khoản thanh toán trong thời gian bạn nhận được tiền. Chi phí ở đây thường rất lớn, khiến họ khó có thể chứng minh bạn cần phải trả nợ đúng hạn.

Những người tiêu dùng dễ bị lừa đảo bởi các hình thức cho vay nặng lãi thường tìm kiếm cách nhanh chóng để có tiền mặt hoặc thu nhập thêm. Bọn lừa đảo lợi dụng sự cả tin của bạn bằng cách vaygap cung cấp các khoản vay giả mạo hoặc các thủ thuật kiếm tiền từ xa. Những người đốt tiền khó nhọc kiếm được của mình để bị lừa đảo chuyển tiền càng dễ rơi vào vòng xoáy bất ổn. Để không trở thành nạn nhân của loại hình lừa đảo này, bạn nên chứng minh tính xác thực của dịch vụ mà bạn cung cấp bằng cách kiểm tra danh tiếng của người cung cấp dịch vụ trên các trang web khách hàng và các cơ quan quản lý có thẩm quyền.

Các thành phần nhân tạo phổ biến

Tội phạm tài chính giả mạo đã trở thành loại tội phạm tài chính phát triển nhanh nhất, gây thiệt hại thương mại cho các chủ nợ và người vay. Kẻ lừa đảo thường mở các tài khoản giả mạo để lấy tiền và truy cập vào các tài khoản điện tử. Chúng thu thập thông tin và bắt đầu sao chép chúng vào các tài khoản thật để tạo ra một tài khoản giả mạo. Đây là một kế hoạch dài hạn, có thể mất nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm để thực hiện, dẫn đến lợi nhuận cao hơn cho bọn tội phạm. Kẻ lừa đảo thường nhắm vào các nhóm dân cư nhỏ và dễ bị tổn thương, chẳng hạn như thanh thiếu niên, người già và người bị giam giữ, để thu thập các thông tin đăng ký giả mạo.

Thách thức đối với các ngân hàng chính là phát hiện ra các trò chơi điện tử gian lận. Cấu trúc thông tin của kẻ gian lận có thể chứa các chi tiết không đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm, chẳng hạn như ngày sinh không chính xác hoặc tên không phải là ID quân đội. Ngoài ra, chúng sử dụng hoàn toàn các số điện thoại giả mạo và bắt đầu chọn các tài khoản trả trước để kích hoạt các thuật toán phát hiện. Thêm vào đó, chúng nhanh chóng loại bỏ thẻ tín dụng hiện đại không có sẵn để thực hiện các giao dịch bằng cách kiểm tra các thiết bị.

Tuy nhiên, những người bị lừa đảo gần đây nhất không nhận ra mình đã trở thành nạn nhân cho đến khi họ nhìn thấy dữ liệu bất hợp pháp hoặc thông tin theo dõi nợ xấu trên báo cáo tín dụng của mình. Cách để loại bỏ gian lận danh tính giả mạo là giữ bí mật danh tính, bao gồm cả số An sinh Xã hội của bạn, và sử dụng thông tin tài khoản đặc biệt cùng xác thực hai bước trong các giao dịch tài chính. Bạn cũng có thể đóng một tài khoản ngân hàng quan trọng, điều này sẽ ngăn chặn kẻ trộm mở các tài khoản mới trong thời gian đó.

Thu ngân thương mại

Các nhân viên thu ngân thay thế phát triển các chức năng phạm tội của bạn bằng cách sao chép các tài liệu cá nhân của người khác để giảm thiểu rủi ro cho sự phát triển gian lận mới nhất. Loại gian lận này đặc biệt có hại cho các công ty vì nó có thể làm giảm tiền mặt và ảnh hưởng đến uy tín. Nhưng nó lại là một tác động chính đến nền kinh tế nói chung khi cần tìm kiếm việc làm. Để chống lại sự tìm kiếm ngày càng tăng này, các chủ nợ có thể sẽ sử dụng Hiệp hội Thương mại Tài chính Doanh nghiệp (SBFE). SBFE là một tập hợp các hiệp hội tài chính và các ngân hàng địa phương khởi xướng tất cả các hoạt động bằng cách chống lại các vụ gian lận tăng cường tài chính mà bạn cần để buộc tội trộm cắp. Cơ quan này là một nguồn thông tin đáng tin cậy về tiến độ kho bãi và có thể bắt đầu bị buộc tội lái xe say rượu trong quá trình báo cáo các chất.

Việc tìm hiểu và giải thích các vụ lừa đảo là học cách làm giả hoặc thậm chí làm chủ các hình ảnh từ các trang bìa có thể được gửi trong quá trình vận hành chương trình. Điều này bao gồm một loại báo cáo nào đó có kiểu chữ mà người dùng không quen thuộc và/hoặc dường như được xử lý kèm theo một công thức ma thuật về việc trồng cây trên đàn piano, được coi là dấu hiệu cảnh báo về một công việc kém uy tín. Các dấu hiệu tương tự về lừa đảo bao gồm việc khởi chạy phần mềm cực nhanh hoặc hàng trăm lần sử dụng có thể được tạo ra chỉ từ một địa chỉ giao thức Internet hoặc tên quy trình duy nhất.

Ngay khi có nạn nhân liên quan đến vụ lừa đảo thu ngân, hãy thông báo cho chính quyền địa phương. Điều cần thiết là báo cáo hành vi phạm tội mới nhất nếu bạn muốn nhờ các chuyên gia hủy hợp đồng môi giới bất động sản có kinh nghiệm xử lý. Ngoài ra, dữ liệu lừa đảo phòng khách sạn được chuyển vào tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng của bạn. Và nếu gói dịch vụ của bạn bị kẻ gian thay thế, hãy liên hệ với Thư ký của bạn tại văn phòng Ailment'utes để được hỗ trợ.