Các chương trình phần mềm gian lận là mối lo ngại đối với các nhà cho vay thế chấp, góp phần làm giảm doanh thu và bắt đầu ảnh hưởng đến khả năng tín dụng của những người thiếu hiểu biết. Nhận thức và ngăn chặn các tác nhân gây hại như gian lận là một phần quan trọng để xây dựng doanh nghiệp của bạn.

Những kẻ lừa đảo thu nhỏ chúng và bắt đầu bằng việc chiếm đoạt các tài liệu được viết ra một cách có chủ đích hoặc có thể bịa đặt một loại thông tin nào đó. Theo báo cáo "TransUnion's Lenses 2024 Indness with Omnichannel", những kẻ lừa đảo thường sử dụng các dòng chữ giả mạo để chiếm 15% số tiền gửi ngân hàng và số tiền giao dịch thẻ tín dụng bị chiếm gấp đôi số tiền gửi.

ăn cắp danh tiếng

Tội phạm tài chính nhanh bị phát hiện nhất ở Hoa Kỳ là trộm cắp giấy tờ, tức là khi ai đó sử dụng giấy tờ của bạn để gian lận. Tội phạm có thể phá hoại căn hộ, lấy trộm thẻ tín dụng hoặc thậm chí thiết lập các khoản phí điện thoại di động trong vòng vài tháng. Bạn không thể biết điều gì đang xảy ra nếu bạn không thể kiểm tra điểm tín dụng của mình và bắt đầu phát hiện các khoản phí hoặc chi tiêu không hợp lệ, hoặc có thể coi các khoản mua sắm và/hoặc thu hồi nợ là các dịch vụ và/hoặc sản phẩm mà bạn thực sự không thể yêu cầu. Bạn cũng có thể bị giảm điểm tín dụng và được chấp thuận hoặc từ chối các khoản vay mà bạn không đăng ký.

Điều đó sẽ ngăn chặn hành vi trộm cắp một phần, hãy chắc chắn rằng bạn loại bỏ hoàn toàn hoặc thậm chí chỉ một phần nhỏ các thông tin được sử dụng cho thẻ đã mở trước đó, sao kê để tìm tiền mặt, số bảo đảm kiểu cũ và các giấy tờ khác chứa thông tin cá nhân hoặc các tài liệu giải thích. Kẻ trộm có nhiều khả năng đọc được những tài liệu rác này, ví dụ như vị trí của bạn, số điện thoại và các tài liệu nhận dạng khác. Hơn nữa, điều quan trọng không dừng lại ở đây, bạn không nên trả lời các yêu cầu email không được yêu cầu hoặc cung cấp bất kỳ thông tin nhận dạng nào. Những yêu cầu này thực chất là hành vi lừa đảo. Bạn cũng có thể giúp ngăn chặn hành vi trộm cắp một phần bằng cách lưu giữ tài liệu chính xác từ các đánh giá của bạn, bạn cần cung cấp cho họ thông tin liên hệ khách truy cập bằng công cụ tìm kiếm.

Gian lận phí tăng trưởng

Liên quan đến những chiêu trò lừa đảo bằng thẻ ID, các vụ lừa đảo thanh toán hoa hồng là một trong những hình thức phổ biến nhất. Chúng yêu cầu kẻ lừa đảo cung cấp thông tin tín dụng, nghề nghiệp hoặc thậm chí là thành tích, nhưng lại yêu cầu tăng thu nhập để nhận được tiền thưởng. Một số kẻ lừa đảo sẽ tạo ra cảm giác khẩn cấp để thúc giục nạn nhân làm điều gì đó nhanh chóng mà không cần thử nghiệm vấn đề hoặc xem xét kỹ lưỡng các tài liệu. Đây là một đặc điểm điển hình của một trò lừa đảo, và bạn chắc chắn sẽ nghi ngờ nếu một chương trình nào đó thuyết phục bạn kiếm lợi từ nó.

Những kẻ lừa đảo thường có thể lừa gạt bạn hoặc người thân của bạn bằng cách lợi dụng các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác để lấy lại tiền từ các khu vực có lãi suất ưu đãi. Nhiều người nói rằng họ có thể giúp bạn vay thêm tiền hoặc hỗ trợ cơ cấu tài chính bất kể điểm tín dụng của bạn như thế nào. Ngoài ra, họ có thể yêu cầu bạn trả trước phí để tiến hành thủ tục hoặc che giấu tài sản và các khoản mua bán khác trước khi bạn có đủ tiền. Ở đây, giá cả thường khiến bạn cảm thấy bị lừa đảo, dẫn đến việc bạn phải vất vả lấy lại tiền nếu không có sự hỗ trợ của các chuyên gia bất động sản.

Những cá nhân thường trở thành nạn nhân của các kiểu lừa đảo chiếm đoạt tài sản thường tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng và/hoặc app vay cozmo thu nhập bổ sung. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự dễ bị tổn thương của bạn bằng cách đưa ra những lời nói đùa và các lựa chọn làm việc tại nhà. Những người đốt tiền mà bạn đã khó khăn lắm mới tích lũy được để thực hiện các vụ lừa đảo phí sẽ dễ bị đánh bại hơn. Để tránh một trò chơi công bằng trong lĩnh vực lừa đảo này, hãy xây dựng uy tín của bạn từ những sản phẩm mà bạn sử dụng bằng cách kiểm tra các trang web cá nhân về trò chơi này, đảm bảo tính xác thực và bắt đầu từ các đại lý bất động sản hợp pháp.

Máy thu ngân được sản xuất

Tội phạm lừa đảo qua mạng là một trong những loại tội phạm tài chính toàn cầu phát triển nhanh nhất, gây thiệt hại kinh tế cho các tổ chức tài chính. Những kẻ lừa đảo sao chép số điện thoại để lấy tiền mặt và bắt đầu các hoạt động xác thực trực tuyến. Chúng thu thập thông tin và bắt đầu kết hợp chúng từ các hồ sơ thực tế để tạo ra một mục đích không đáng tin cậy. Đây là một quá trình tốn thời gian, có thể mất vài tháng hoặc thậm chí vài năm để thực hiện, và nó có thể tạo ra lợi nhuận lớn cho tội phạm. Những kẻ lừa đảo thường nhắm mục tiêu vào các nhóm dễ bị tổn thương, chẳng hạn như trẻ em, người già và những người bị giam giữ, để lấy danh tính điện thoại của chúng.

Tuy nhiên, vấn đề đối với các ngân hàng là nhận ra hậu quả của việc làm giả các trò chơi điện tử. Một trò chơi giả mạo có thể chứa thông tin sai lệch hoặc gây hiểu nhầm, chẳng hạn như độ tuổi không phù hợp và kiểu câu không khớp với hồ sơ nhận dạng quân nhân. Chúng cũng có số lượng thẻ tín dụng trả trước rất tiện lợi, điều cần thiết là phải sử dụng các tài khoản không dây trả trước đã vượt qua các thuật toán phát hiện. Ngoài ra, chúng dễ dàng bị mất hầu hết các thẻ tín dụng mới để thanh toán và lưu trữ hồ sơ công nghệ.

Một số kẻ lừa đảo đã ảnh hưởng đến các cá nhân, nhưng không phải ai cũng coi những người này là nạn nhân cho đến khi họ thấy số dư nợ quá hạn và lịch sử tín dụng bị ảnh hưởng. Nhiều người tránh xa các quảng cáo tín dụng phổ biến, hãy tham khảo ý kiến ​​của Cơ quan Bảo hiểm Xã hội và sử dụng thông tin tài khoản và xác thực điểm mạnh mẽ trong hồ sơ tài chính. Bạn có thể khóa tài khoản ngân hàng của mình để ngăn chặn bọn tội phạm mở tài khoản mới.

Thu ngân xây dựng

Tội phạm tài chính phát triển khi một tên tội phạm sử dụng giấy tờ cá nhân của người khác để thực hiện các giao dịch giả mạo. Loại hình lừa đảo này rất có hại cho các doanh nghiệp vì nó dẫn đến việc mất đi số tiền mà doanh nghiệp đáng lẽ phải đầu tư. Tuy nhiên, nó được tạo ra để thay đổi lớn nền kinh tế và hoạt động kinh doanh. Để chống lại vấn đề này, các ngân hàng có thể tạo ra các tổ chức tài chính doanh nghiệp (SBFE). SBFE về cơ bản là một tổ chức tội phạm tài chính và tham gia vào các hoạt động lừa đảo tài chính doanh nghiệp nhằm mục đích trộm cắp. Tổ chức này là một nguồn lưu trữ thông tin khoản vay và hoạt động một cách bí mật nhằm mục đích hủy bỏ các sản phẩm.

Một cách khác để nhận diện gian lận là tìm hiểu xem ảnh trong tài liệu có bị chỉnh sửa hoặc thao tác sai hay không, và những ảnh này có thể được sử dụng trong các ứng dụng. Ví dụ, những tin tức hàng ngày có nội dung không chính xác hoặc bị điều khiển bởi một công thức ma thuật nào đó thường là dấu hiệu cảnh báo cho một dự án giả mạo. Một số dấu hiệu khác của các vụ lừa đảo bao gồm việc ứng dụng khởi chạy rất nhanh và số lượng lớn các yêu cầu được tạo ra từ cùng một địa chỉ IP hoặc ID hệ thống.

Sau khi cơ sở công nghiệp trở thành nơi thu ngân bị lừa đảo, hãy báo cáo cho các cơ quan chức năng gần đó và bắt đầu lập hồ sơ vi phạm pháp luật nếu bạn muốn gửi đến các nhà cung cấp dịch vụ báo cáo uy tín. Hơn nữa, hãy phát hiện các dấu hiệu lừa đảo trong tài khoản ngân hàng của bạn, điều này rất quan trọng đối với thẻ tín dụng. Ngoài ra, nếu câu lệnh dịch vụ của bạn đã được sửa đổi với kẻ lừa đảo, hãy liên hệ với một văn phòng hỗ trợ chuyên nghiệp để khắc phục vấn đề này.